03.03.2022 B-Group entscheidet sich für fino-Cockpit vom FinTech-Experten fino
Die auf Financial Planning spezialisierte B-Group AG hat mit dem BaFin-zertifizierten FinTech-Unternehmen fino eine Partnerschaft gestartet. Ab sofort können Berater der B-Group AG die Lösung fino-Cockpit nutzen, die ihnen eine vollständige Sicht auf die finanzielle Situation ihrer Kunden gewährt. Hierfür analysiert das Produkt auf Basis von künstlicher Intelligenz die Kontotransaktionsdaten der Kunden in Echtzeit und stellt das Ergebnis anschließend als verschlüsselte PDF-Datei zur Verfügung.
Der Vorteil von fino-Cockpit ist, dass es sich nahtlos in den Beratungsprozess integriert und keinerlei Programmier- oder Implementierungsaufwand erfordert. Der Berater verschickt zusammen mit der Einladung zum Gespräch einen Link zum individuellen Finanz-Check. Der Kunde loggt sich wie gewohnt einfach und sicher in sein Online-Banking ein und gibt in dem geschützten Bereich seine Zugangsdaten ein.
Anschließend analysiert fino-Cockpit, das die PSD2-Richtlinie erfüllt, in kürzester Zeit mit intelligenten Algorithmen die Kontotransaktionsdaten des Kunden und ermittelt so die bestehenden Verträge sowie Zahlungsein- und -ausgänge. Das Auswertungsergebnis erhält der Kunde dann als verschlüsselte PDF-Datei. Er hat somit eine ganzheitliche Übersicht über seine finanzielle Situation parat, ohne dafür bestehende Verträge sowie weitere Belege für Ein- und Ausgaben mühsam zusammenzusuchen. Im Anschluss hat der Kunde die Möglichkeit, die Auswertung seinem Berater zur Verfügung stellen, damit dieser individuell passende Angebote vorbereiten und direkt beim persönlichen Gespräch präsentieren kann.
Digitale Gesprächsvorbereitung mit persönlicher Beratung verbinden
Dipl.-Kaufmann Christian Schmid, Vorstand der B-Group AG, erklärt: „Unsere Kunden wollen einerseits weiterhin nicht auf die persönliche kompetente Beratung verzichten. Andererseits erwarten sie Prozesse losgelöst von Papier und Bleistift, die also digitale Komponenten beinhalten. fino-Cockpit verbindet die analoge und die digitale Welt perfekt miteinander und generiert für den Kunden wie auch den Berater einen Mehrwert. Hierzu gehört vor allem eine Effizienzsteigerung auf beiden Seiten.“
Aleksandar Jeremic, Geschäftsführer von fino digital, ergänzt: „Mit fino-Cockpit lässt sich eine solche hybride Beratung ohne zusätzlichen Aufwand umsetzen, unsere Lösung kann bei Gesprächen sowohl mit neuen als auch mit Bestandskunden unterstützen. Der Berater erhält bei einem ersten Akquisegespräch einen umfassenden Einblick in die finanzielle Situation des Interessenten, ohne im Vorfeld diverse Ordner durchzuarbeiten. Bei turnusmäßig stattfindenden Jahresgesprächen, wie sie in der Finanzberatung gang und gäbe sind, helfen aktualisierte Daten dabei, getätigte Investments neu auszurichten, beispielsweise wenn sich die Einkommenssituation des Kunden geändert hat.“
Der Vorteil von fino-Cockpit ist, dass es sich nahtlos in den Beratungsprozess integriert und keinerlei Programmier- oder Implementierungsaufwand erfordert. Der Berater verschickt zusammen mit der Einladung zum Gespräch einen Link zum individuellen Finanz-Check. Der Kunde loggt sich wie gewohnt einfach und sicher in sein Online-Banking ein und gibt in dem geschützten Bereich seine Zugangsdaten ein.
Anschließend analysiert fino-Cockpit, das die PSD2-Richtlinie erfüllt, in kürzester Zeit mit intelligenten Algorithmen die Kontotransaktionsdaten des Kunden und ermittelt so die bestehenden Verträge sowie Zahlungsein- und -ausgänge. Das Auswertungsergebnis erhält der Kunde dann als verschlüsselte PDF-Datei. Er hat somit eine ganzheitliche Übersicht über seine finanzielle Situation parat, ohne dafür bestehende Verträge sowie weitere Belege für Ein- und Ausgaben mühsam zusammenzusuchen. Im Anschluss hat der Kunde die Möglichkeit, die Auswertung seinem Berater zur Verfügung stellen, damit dieser individuell passende Angebote vorbereiten und direkt beim persönlichen Gespräch präsentieren kann.
Digitale Gesprächsvorbereitung mit persönlicher Beratung verbinden
Dipl.-Kaufmann Christian Schmid, Vorstand der B-Group AG, erklärt: „Unsere Kunden wollen einerseits weiterhin nicht auf die persönliche kompetente Beratung verzichten. Andererseits erwarten sie Prozesse losgelöst von Papier und Bleistift, die also digitale Komponenten beinhalten. fino-Cockpit verbindet die analoge und die digitale Welt perfekt miteinander und generiert für den Kunden wie auch den Berater einen Mehrwert. Hierzu gehört vor allem eine Effizienzsteigerung auf beiden Seiten.“
Aleksandar Jeremic, Geschäftsführer von fino digital, ergänzt: „Mit fino-Cockpit lässt sich eine solche hybride Beratung ohne zusätzlichen Aufwand umsetzen, unsere Lösung kann bei Gesprächen sowohl mit neuen als auch mit Bestandskunden unterstützen. Der Berater erhält bei einem ersten Akquisegespräch einen umfassenden Einblick in die finanzielle Situation des Interessenten, ohne im Vorfeld diverse Ordner durchzuarbeiten. Bei turnusmäßig stattfindenden Jahresgesprächen, wie sie in der Finanzberatung gang und gäbe sind, helfen aktualisierte Daten dabei, getätigte Investments neu auszurichten, beispielsweise wenn sich die Einkommenssituation des Kunden geändert hat.“
