10.04.2018 DG HYP: Geschäftsergebnis 2017 deutlich über den Erwartungen
Dr. Georg Reutter, Vorsitzender des Vorstands der DG HYP
Im Fahrwasser der günstigen immobilienwirtschaftlichen Rahmenbedingungen hat sich die DG HYP im Geschäftsjahr 2017 weiterhin positiv entwickelt. „Das Geschäftsergebnis der DG HYP des Jahres 2017 liegt spürbar über unseren Erwartungen. Nach dem Ausnahmejahr 2016 haben wir im vergangenen Jahr das zweitbeste Neugeschäftsvolumen in der Geschichte der Bank erzielt“, betont Dr. Georg Reutter, Vorsitzender des Vorstands der DG HYP. Damit hat die Bank ihre starke Stellung im Markt bestätigt. „Das Resultat des positiven Neugeschäftsergebnisses spiegelt sich auch in der stabilen Ertragslage der Bank wider. Insgesamt können wir uns über ein Betriebsergebnis von rund 173 Mio. Euro freuen“, fügt Dr. Reutter hinzu.
Geschäft mit Volksbanken und Raiffeisenbanken nimmt weiter zu
In der gewerblichen Immobilienfinanzierung hat die DG HYP 2017 ein Neugeschäftsvolumen von 6,4 Mrd. Euro (2016: 7,4 Mrd. Euro) erzielt. Der strategischen Ausrichtung entsprechend entfielen 6,1 Mrd. Euro auf den Kernmarkt Deutschland (2016: 7,1 Mrd. Euro) und 300 Mio. Euro auf das Ausland (Vorjahr: 278 Mio. Euro). In der Genossenschaftlichen FinanzGruppe übertraf das mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken gemeinschaftlich getätigte Kreditgeschäft mit einem Volumen von 3,6 Mrd. Euro den guten Vorjahreswert um 12,7 Prozent (2016: 3,2 Mrd. Euro). In der gewerblichen Immobilienfinanzierung arbeitet die Bank derzeit mit mehr als 400 Genossenschaftsbanken regelmäßig zusammen.
Bündelung der Gewerbekreditbestände bei der DG HYP
Im Zuge der Fusion von DZ BANK und WGZ BANK wurde im Berichtsjahr entschieden, das gewerbliche Immobilienfinanzierungsgeschäft der DZ BANK Gruppe bei der DG HYP zu bündeln. Das Portfolio umfasst einen Bestand von rund 2,6 Mrd. Euro und wird ab 2018 bis Mitte des Jahres 2019 sukzessive bei der DG HYP konsolidiert. Bereits im September 2017 abgeschlossen wurde der Übergang eines Portfolios an Darlehen von Kapitalanlagegesellschaften, das ein Volumen von 0,8 Mrd. Euro umfasst. Vor diesem Hintergrund ist auch der Immobilienkreditbestand um 0,8 Mrd. Euro auf 20,5 Mrd. Euro angestiegen. Der planmäßige Rückgang im nicht strategischen Immobilienkreditgeschäft, insbesondere der privaten Baufinanzierung, konnte durch das gute Neugeschäftsvolumen in der gewerblichen Immobilienfinanzierung kompensiert werden.
Betriebsergebnis auf erfreulichem Niveau
Als Resultat des positiven Neugeschäftsergebnisses ist der Zinsüberschuss im Geschäftsjahr 2017 um 5,4 Mio. Euro auf 275,8 Mio. Euro gestiegen (Vorjahr: 270,4 Mio. Euro). Hierbei wirkt sich insbesondere die Erhöhung des strategischen Immobilienkreditbestands positiv aus. Der Verwaltungsaufwand lag 2017 mit 128,6 Mio. Euro über dem Vorjahreswert von 120,9 Mio. Euro. Dazu beigetragen hat die Zunahme des Personalaufwands um 4,9 Mio. Euro auf 51,7 Mio. Euro. Neben der Übernahme von ehemaligen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der DZ BANK im Zusammenhang mit der Konsolidierung der gewerblichen Immobilienaktivitäten bei der DG HYP trug auch die Reintegration der Retail-Darlehensbearbeitung zu dieser Erhöhung bei. Zudem haben sich die Aufwände für Beratungsleistungen, die im Wesentlichen zur Vorbereitung der Fusion mit der WL BANK anfielen, gegenüber dem Vorjahr um 10,2 Mio. Euro erhöht.
Die Kreditrisikovorsorge der DG HYP hat sich auch im Geschäftsjahr 2017 positiv entwickelt. Es wurden keine nennenswerten Einzelwertberichtigungen gebildet. Gleichzeitig kam es zu Auflösungen von Einzel- und Portfoliowertberichtigungen. Für zukünftige Abschwungphasen hat die DG HYP im Berichtsjahr Vorsorgereserven gemäß § 340f gebildet. Wesentliche Sondereffekte in den Risikoposten sowie eine unterschiedliche Dotierung der Vorsorgereserven erschweren einen Vergleich der Betriebsergebnisse mit dem Vorjahr. Gleichwohl übertrifft das Betriebsergebnis in Höhe von 173,4 Mio. Euro (Vorjahr: 208,6 Mio. Euro) die Planungsrechnung für 2017 der Bank deutlich.
2018 Neugeschäftsabschlüsse auf gutem Niveau erwartet
„Derzeit arbeiten wir mit großem Engagement an der Fusion mit der WL BANK zur DZ HYP, die Ende Juli 2018 vollzogen sein soll. Gleichzeitig konzentrieren wir uns mit unveränderter Intensität auf unser Geschäft“, betont Dr. Reutter. Das laufende Jahr ist von einer weiterhin guten Immobilienkonjunktur geprägt, die auf starken wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und niedrigen Zinsen basiert. Die Nachfrage nach adäquaten Immobilien trifft jedoch auf ein zunehmend knappes Angebot. „Der Rückenwind aus jahrelang gesunkenen Zinsen nimmt ab und der Bankenwettbewerb verschärft sich mit jedem guten Jahr weiter“, so Dr. Reutter. „Für 2018 rechnen wir deshalb mit leicht rückläufigen Margen und einem geringeren Neugeschäft in der gewerblichen Immobilienfinanzierung als im Vorjahr.“
Geschäft mit Volksbanken und Raiffeisenbanken nimmt weiter zu
In der gewerblichen Immobilienfinanzierung hat die DG HYP 2017 ein Neugeschäftsvolumen von 6,4 Mrd. Euro (2016: 7,4 Mrd. Euro) erzielt. Der strategischen Ausrichtung entsprechend entfielen 6,1 Mrd. Euro auf den Kernmarkt Deutschland (2016: 7,1 Mrd. Euro) und 300 Mio. Euro auf das Ausland (Vorjahr: 278 Mio. Euro). In der Genossenschaftlichen FinanzGruppe übertraf das mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken gemeinschaftlich getätigte Kreditgeschäft mit einem Volumen von 3,6 Mrd. Euro den guten Vorjahreswert um 12,7 Prozent (2016: 3,2 Mrd. Euro). In der gewerblichen Immobilienfinanzierung arbeitet die Bank derzeit mit mehr als 400 Genossenschaftsbanken regelmäßig zusammen.
Bündelung der Gewerbekreditbestände bei der DG HYP
Im Zuge der Fusion von DZ BANK und WGZ BANK wurde im Berichtsjahr entschieden, das gewerbliche Immobilienfinanzierungsgeschäft der DZ BANK Gruppe bei der DG HYP zu bündeln. Das Portfolio umfasst einen Bestand von rund 2,6 Mrd. Euro und wird ab 2018 bis Mitte des Jahres 2019 sukzessive bei der DG HYP konsolidiert. Bereits im September 2017 abgeschlossen wurde der Übergang eines Portfolios an Darlehen von Kapitalanlagegesellschaften, das ein Volumen von 0,8 Mrd. Euro umfasst. Vor diesem Hintergrund ist auch der Immobilienkreditbestand um 0,8 Mrd. Euro auf 20,5 Mrd. Euro angestiegen. Der planmäßige Rückgang im nicht strategischen Immobilienkreditgeschäft, insbesondere der privaten Baufinanzierung, konnte durch das gute Neugeschäftsvolumen in der gewerblichen Immobilienfinanzierung kompensiert werden.
Betriebsergebnis auf erfreulichem Niveau
Als Resultat des positiven Neugeschäftsergebnisses ist der Zinsüberschuss im Geschäftsjahr 2017 um 5,4 Mio. Euro auf 275,8 Mio. Euro gestiegen (Vorjahr: 270,4 Mio. Euro). Hierbei wirkt sich insbesondere die Erhöhung des strategischen Immobilienkreditbestands positiv aus. Der Verwaltungsaufwand lag 2017 mit 128,6 Mio. Euro über dem Vorjahreswert von 120,9 Mio. Euro. Dazu beigetragen hat die Zunahme des Personalaufwands um 4,9 Mio. Euro auf 51,7 Mio. Euro. Neben der Übernahme von ehemaligen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der DZ BANK im Zusammenhang mit der Konsolidierung der gewerblichen Immobilienaktivitäten bei der DG HYP trug auch die Reintegration der Retail-Darlehensbearbeitung zu dieser Erhöhung bei. Zudem haben sich die Aufwände für Beratungsleistungen, die im Wesentlichen zur Vorbereitung der Fusion mit der WL BANK anfielen, gegenüber dem Vorjahr um 10,2 Mio. Euro erhöht.
Die Kreditrisikovorsorge der DG HYP hat sich auch im Geschäftsjahr 2017 positiv entwickelt. Es wurden keine nennenswerten Einzelwertberichtigungen gebildet. Gleichzeitig kam es zu Auflösungen von Einzel- und Portfoliowertberichtigungen. Für zukünftige Abschwungphasen hat die DG HYP im Berichtsjahr Vorsorgereserven gemäß § 340f gebildet. Wesentliche Sondereffekte in den Risikoposten sowie eine unterschiedliche Dotierung der Vorsorgereserven erschweren einen Vergleich der Betriebsergebnisse mit dem Vorjahr. Gleichwohl übertrifft das Betriebsergebnis in Höhe von 173,4 Mio. Euro (Vorjahr: 208,6 Mio. Euro) die Planungsrechnung für 2017 der Bank deutlich.
2018 Neugeschäftsabschlüsse auf gutem Niveau erwartet
„Derzeit arbeiten wir mit großem Engagement an der Fusion mit der WL BANK zur DZ HYP, die Ende Juli 2018 vollzogen sein soll. Gleichzeitig konzentrieren wir uns mit unveränderter Intensität auf unser Geschäft“, betont Dr. Reutter. Das laufende Jahr ist von einer weiterhin guten Immobilienkonjunktur geprägt, die auf starken wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und niedrigen Zinsen basiert. Die Nachfrage nach adäquaten Immobilien trifft jedoch auf ein zunehmend knappes Angebot. „Der Rückenwind aus jahrelang gesunkenen Zinsen nimmt ab und der Bankenwettbewerb verschärft sich mit jedem guten Jahr weiter“, so Dr. Reutter. „Für 2018 rechnen wir deshalb mit leicht rückläufigen Margen und einem geringeren Neugeschäft in der gewerblichen Immobilienfinanzierung als im Vorjahr.“
